English | عربي

وصف عام للبرنامج:

يهدف هذا البرنامج التدريبي المكثف الذي يمتد لثلاثة أيام، إلى تزويد المشاركين بفهم شامل لآلية تنظيم القروض المشتركة، بدءًا من المفاهيم الأساسية، وصولًا إلى الجوانب التطبيقية المعقدة المتعلقة بهيكلة القروض المشتركة وإدارتها وتنفيذها.

يجمع البرنامج بين المعرفة النظرية والتطبيقات العملية الواقعية، مع تقديم رؤى معمقة حول أدوار مختلف الأطراف المعنية والممارسات السوقية وإدارة المخاطر، بالإضافة إلى أحدث التوجهات في سوق القروض المشتركة.

ومن خلال الجلسات التفاعلية ودراسات الحالة وتمارين المحاكاة، سيكتسب المشاركون المهارات والمعارف اللازمة للتعامل بفعالية مع تعقيدات القروض المشتركة.

طريقة انعقاد البرنامج:

تدريب حضوري

الجمهور المستهدف:

صُمم هذا البرنامج للمهنيين المعنيين أو المهتمين بتنظيم القروض المشتركة، بما يشمل:

1. موظفي البنوك والمؤسسات المالية:
   1. مسؤولو القروض
   2. مديرو علاقات العملاء
   3. محللو الائتمان
2. المتخصصين في الشؤون المالية للشركات:
   1. فرق الخزانة والمالية
   2. المديرون الماليون والمراقبون الماليون
3. المتخصصين في الشؤون القانونية والامتثال:
   1. المستشارون القانونيون في مجال البنوك والتمويل
   2. مسؤولو الامتثال
4. العاملين في مجالات الأسهم الخاصة والاستثمار:
   1. مديرو الصناديق والمحللون
   2. المستشارون في صفقات التمويل المعزز
5. الاستشاريين والمستشارين الماليين:
   1. مستشارو التمويل وإدارة المخاطر

لا يشترط وجود خبرة سابقة في مجال تنظيم القروض المشتركة، إلا أن الإلمام الأساسي بالمفاهيم المالية والمصرفية سيكون مفيدًا. ويُعد هذا البرنامج ذا فائدة كبيرة للراغبين في تعميق خبراتهم أو الانتقال إلى أدوار مرتبطة بعمليات القروض المشتركة.

نبذة عن المدرب:

يتمتع بسام خبرة تزيد على 25 عامًا في القطاع المصرفي والاستشاري، إذ عمل مع عدد من أبرز البنوك العالمية في مجالات متعددة، منها إدارة الاستراتيجية والمخاطر للمؤسسات المالية، والامتثال ومكافحة غسل الأموال، وتمويل الشركات والتجارة، وأسواق المال. شغل سابقًا مناصب تنفيذية عليا في بنك إتش إس بي سي" HSBC " ومؤسسة التمويل الدولية (مجموعة البنك الدولي).

يتمتع بسام بخبرة عملية واسعة في إدارة المخاطر المؤسسية، ويمتلك إلمامًا عميقًا باتفاقيات بازل وإدارة المخاطر المؤسسية الشاملة (ERM)، بما في ذلك التطبيقات الكمية والنوعية مثل حسابات القيمة المعرضة للخطر (VaR)، ومسافة الإفلاس، ونماذج COSO للرصد المؤسسي، وخرائط المخاطر.

كما يتميز بخبرة راسخة في تقنيات تقييم الاستثمارات، مع تخصص بارز في نمذجة التدفقات النقدية المخصومة(DCF). يُعد بسام خبيرًا ماليًا، ومستشارًا في الحوكمة المؤسسية، وعضوًا في مجالس إدارات عدة، وقد شارك عبر مسيرته المهنية في لجان تنفيذية لمشروعات إعادة هيكلة واندماج واستحواذ مؤسسات مالية في منطقة الشرق الأوسط.

يحمل بسام درجة الماجستير في إدارة الأعمال (التمويل والمصارف الدولية) من جامعة برمنغهام بالمملكة المتحدة (بتقدير امتياز)، وشهادة مصرفية من المعهد المعتمد للمصرفيين في المملكة المتحدة (بتقدير جيد)، بالإضافة إلى شهادة في الأوراق المالية والاستثمار من المعهد المعتمد للأوراق المالية والاستثمار في المملكة المتحدة (بتقدير جيد).

مخطط البرنامج التدريبي:

اليوم الأول: مقدمة وأساسيات تنظيم القروض المشتركة

1. الجلسة الأولى: التعريف بالقروض المشتركة
   1. مفهومها وأهدافها
   2. الفروق بين القروض المشتركة والقروض الثنائية
   3. الأطراف الرئيسية وأدوار كل منهم (المقترضون، والمنظمون، وأعضاء النقابة، والوكلاء)
2. الجلسة الثانية: أنواع القروض المشتركة
   1. تسهيلات الائتمان الدوارة
   2. القروض لأجل
   3. قروض الجسر
   4. تمويل المشاريع والقروض المضمونة بالأصول
3. الجلسة الثالثة: فوائد ومخاطر القروض المشتركة
   1. الفوائد للمقترضين والمقرضين
   2. أبرز المخاطر (الائتمان، السوق، العمليات)
4. الجلسة الرابعة: هيكلة عمليات تنظيم القروض المشتركة
   1. الصفقات المضمونة بالكامل
   2. صفقات الأندية
   3. صفقات الجهود القصوى
   4. أمثلة ودراسات حالة

اليوم الثاني: عملية تنظيم القروض المشتركة

1. الجلسة الأولى: دورة حياة القرض المشترك
   1. التفاوض الأولي مع المقترض
   2. تكليف المنظمين الرئيسيين
   3. هيكلة القرض
2. الجلسة الثانية: هيكلة القرض وتسعيره
   1. العوامل المؤثرة (الملاءة الائتمانية، وأوضاع السوق، والاعتبارات التنظيمية)
   2. مكونات التسعير (الهامش، والرسوم، والفروقات)
3. الجلسة الثالثة: التسويق للقرض المشترك
   1. إعداد مذكرة المعلومات (IM)
   2. الجولات التعريفية والعروض للمقرضين
   3. إدارة تفاعل المقرضين
4. الجلسة الرابعة: التوثيق والإغلاق
   1. المستندات الأساسية (الخطوط العريضة، واتفاقيات القرض)
   2. اتفاقيات التسويق المشترك ومسائل الاتفاق بين الدائنين
   3. إجراءات الإغلاق وصرف القرض

اليوم الثالث: موضوعات متقدمة وتطبيقات عملية

1. الجلسة الأولى: إدارة المخاطر في القروض المشتركة
   1. تقييم مخاطر الائتمان واستراتيجيات التخفيف
   2. إدارة حالات تعثر المقترضين وإعادة هيكلة القروض
   3. المخاطر السوقية والسيادية
2. الجلسة الثانية: الجوانب القانونية والتنظيمية
   1. الامتثال للقوانين المحلية والدولية
   2. تأثير معايير بازل III وIV على القروض المشتركة
   3. متطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) ومعرفة العميل (KYC)
3. الجلسة الثالثة: التكنولوجيا والاتجاهات الحديثة
   1. دور التكنولوجيا المالية والمنصات الرقمية
   2. التوجهات الحديثة في السوق
   3. الاعتبارات البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في التمويل المشترك
4. الجلسة الرابعة: دراسات حالة وتمارين محاكاة
   1. تحليل صفقات حقيقية للقروض المشتركة
   2. تمرين محاكاة: أداء أدوار المقترضين والمنظمين وأعضاء النقابة
   3. جلسة نقاش وختام البرنامج